В России установили лимит в 100 тыс. рублей для разовых переводов физлиц без открытия счёта

Документ за подписью президента опубликован на официальном портале правовой информации.

Закон вступает в силу через год после официального опубликования. Отмечается, что он разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на сумму таких переводов.

Сейчас при транзакциях, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тыс. рублей проводится упрощённая идентификация клиента-физлица, для которой достаточно предоставить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена.

В пояснительной записке отмечается, что это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создаёт дополнительные риски совершения непрозрачных операций.